Warren Buffett - Fektessen be a világ legsikeresebb befektetőjével!

Kapcsolat
Ajánlatkérés

A legsikeresebb befektető

Warren Buffett, a híres amerikai befektető 2008-ban, a pénzügyi válság legmélyebb évében a világ leggazdagabb embere lett a Fortune 500-as listája szerint. Ezt befektetési holdingcégének, a Berskhire Hathaway-nek köszönheti, amely párját ritkító befektetési eredményeket ért el azóta, hogy Warren Buffett irányítása alatt áll. 46 év alatt átlagosan 20,2%-os hozamot ért el, ami minden egyéb befektetési lehetőséghez képest kimagasló.

A legjobb befektetés

Köztudott, hogy hosszútávon a részvények számítanak a legmagasabb hozamú befektetésnek. Az 500 legnagyobb amerikai céget tömörítő tőzsdeindex, az úgynevezetett Standard & Poor's (S&P) 500 index az utolsó 46 évben átlagosan 9,4%-os hozamot mutatott. Ez azt jelenti, hogy az ezekbe a cégekbe invesztáló átlagos befektető évente átlagosan 9,4%-ot, összesen 6 262% hozamot ért el 46 év alatt, azaz 1 millió forintból több, mint 62 millió forintot csinált. Ez nagyon szép eredmény.

Ezzel szemben viszont Warren Buffett befektetési cége 46 év alatt átlagosan 20,2% hozamot ért el, ami összesen 490 409% hozamot jelent. Azaz 1 millió forintból majdnem fél milliárot csinált, ami a legjobb 500 cég teljesítményének a 78-szorosa. Ez még annak a tudatában is elképesztő, hogy ez idő alatt Amerikában az infláció miatt majdnem meghatszorozódtak az árak.

Hozamok összehasonlítása 1965-2010 között

További grafikonokért és adatokért kattintson ide!

Nem spekuláció, valódi értékalapú befektetés

Warren Buffet nem hisz a tőzsdei spekulációban, a napi kereskedésben, a tőkeáttételben vagy akár a pénzügyi válságot okozó, úgynevezett derivatív ügyletekben. Ehelyett egy sajátos, mégis nagyon egyszerű befektetési stratégiát követ: értékalapú befektetést. Ez azt jelenti, hogy csak olyan cégekbe fektet, amelyek valójában termelnek nyereséget, nem csak jó ötletekkel és hozamigéretekkel rendelkeznek, mint oly sokan mások.

Ez magától értetődőnek tűnhet, viszont számtalan olyan tőzsdei buborék volt - például a “dotcom”-nak nevezett internetbuborék - ahol befektetők százezrei vették olyan cégek részvényeit, amelyek gyönyörű tervekkel és hozamigéretekkel rendelkeztek, viszont nem valósult meg belőlük semmi, így csúnyán elvesztették a befektetett pénzüket. De ehhez hasonló a mostani pénzügyi válság is, ahol ingatlanokkal és bankokkal történt ugyanez.

Fektessen be Ön is
a világ legsikeresebb befektetőjével!

Kíváncsi, hogyan teheti meg ezt kamatadómentesen?

Személyre szabott ajánlatért kattintson ide!

Trükkök és apróbetűk nélkül

Warren Buffett befektetési holdingcége, a Berkshire Hathaway összes gazdálkodási adata nyilvános, akárcsak bármelyik tőzsdén kereskedett cégnél. A befektetők egyértelműen és tisztán látják, hogy Warren Buffett hova fekteti a pénzüket és azt milyen stratégia alapján teszi. Az elmúlt évek befektetési eredményei magukért beszélnek. 46 év folyamatos és konzisztens teljesítménye nem lehet a véletlen eredménye: bizonyíték van arra, hogy a befektetési recept működik.

Egy különlegesen biztonságos befektetési stratégia

Az utolsó 46 évben, számtalan kisebb-nagyobb, az egész világon megérezhető pénzügyi válság volt, gondoljunk csak az 1973-as olajválságra, a 80-as éves latin-amerikai adósságválságra, az 1987-es Fekete Péntekre, amikor egy nap alatt 22%-ot esett a New York-i tőzsde, az 1990-es japán ingatlanbuborékra, az 1992-es Fekete Szerdára, az 1997-es ázsiai pénzügyi válságra, a 2001-es internet-lufira, vagy akár a mostani, elhúzódó pénzügyi válságra. Nem volt könnyű az elmúlt pár évtized.

Az utolsó 46 évben a legnagyobb 500 amerikai vállalat részvényei (a fenti okok miatt is) összesen 11 évben termeltek veszteséget a befektetők számára. Warren Buffett befektetési cégének részvényértéke összesen két évben csökkent az elmúlt 46 évben. Egyszer 2001-ben, amikor feleannyit csökkent, mint a legnagyobb 500 cég átlaga, és 2008-ban, amikor kevesebb, mint harmad annyit.

Nyereséges évek aránya 46 év alatt

Berkshire Hathaway

Warren Buffett befektetési holdingcégének a neve Berkshire Hathaway (ejtsd: Berksör Hetövéj, jelentése fantázianév), ami pillanatnyilag a világ 8. legnagyobb cége, melynek értéke (úgynevezett piaci kapitalizációja) 211 milliárd dollár. Ez az összeg emberi ésszel felfoghatatlanul nagy, példaképpen Magyarország teljes nemzeti összterméke (GDP-je) 128,9 milliárd dollár. Azaz a teljes magyar népesség egy egész éves munkájának az értéke is mindössze 60%-a a Berkshire Hathaway értékének.

Warren Buffett cégének mérete Magyarországhoz képest

A Berkshire Hathaway, mint befektetési holdingcég, számos leányvállalattal rendelkezik. Warren Buffett befektetési döntései alapján az utóbbi 46 évben eleinte tőzsdén szerzett résztulajdont híres vállalatokban, majd az utóbbi évtizekeben ezt felváltotta az a stratégia, hogy a legjobb cégeket teljes egészében megveszi és kivonja a tőzsdéről.

Ennek eredményeképpen a Berkshire Hathaway leányvállalatai rengeteg iparágban tevékenykednek. A cégcsoporthoz tartozik mintegy 70 biztosító társaság, közüzemi cégek (villany és gáz egyaránt), márkás ruhagyárak, építésianyag-gyártó vállalatok, repülésbiztonsági cégek, háztartásigép-gyárak, kereskedelmi cégek, többek között ékszer- és bútorkereskedelmi láncok, újságkiadó vállalatok, egyéb pénzügyi- és finanszírozó intézetek, és számtalan más. A hosszabb listáért kattintson ide.

Ezek a cégek összesen 260 519 ember foglalkoztattak 2010-ben. Összehasonlítás képpen, ez 32-szerese az OTP banknál foglalkoztatott létszámnak, és hozzávetőlegesen annyi, mint amennyien Magyarország 30 legnagyobb cégénél összesen dolgoznak.

Warren Buffett cégeinél dolgozó alkalmazottak száma

A közvetlen leányvállalatokon túlmenően híres és sikeres multinacionális cégekbe is fektet Warren Buffett. Jellemző a befektetési stratégiára, hogy ezeknek a cégeknek a részvényeit nem spekulatív módon, rövid távú kereskedés céljából, hanem hosszú távra vásárolja. Az igazán jó vállalatokat nehéz kiválasztani, viszont ha jól sikerül, és az átmeneti kilengések esetén sem veszti el a fejét a befektető, akkor kiemelkedő hozamokat hoznak.

A Berkshire Hathaway hozama

Idézetek Warren Buffettől

Mikor érdemes részvényt venni?

“Ha a következő 5 évben megtakarítani kíván, magasabb vagy alacsonyabb részvényárakat kívánjon magának? Sok befektető rosszul tudja erre a kérdésre a választ. Annak ellenére, hogy az elkövetkező években venni akarnak, kitörő boldogságot éreznek, amikor a részvények árai emelkednek és depressziósak lesznek, amint az árak elkezdenek esni. Ennek a reakciónak semmi értelme. Csak azoknak kellene boldognak lenniük a magas árak miatt, akik el akarják adni a részvényeiket. Aki venni akar, annak az alacsony árakat kell szeretnie.”

Milyen cégekbe fektet?

“Olyan vállalatok részvényeit veszem meg, amelyek olyan csodálatosan működnek, hogy akár egy idióta is tudná irányítni őket. Mert előbb vagy utóbb, lesz egy idióta vezető.”

A diverzifikációról

“Olyan cégekbe szabad csak fektetni, amit megért az ember. A diverzifikáció véd a tudatlanság ellen, de ha nem érzi magát tudatlannak az ember, akkor sokkal kevésbé van szükség diverzifikációra.”

A spekulánsokról

“Befektetőként azt kell nézni, hogy mit fog csinálni az eszköz vagy a cég a jövőben, míg a spekulánsok azt nézik, hogy fog alakulni az ára napról-napra. Mi ilyenekkel nem játszunk.”

Az értékalapú befektetési stratégiáról

“Az utolsó 35 évben semmi nyomát nem láttam a világban az értékalapú befektetésnek. Úgy néz ki, van valami perverz emberi tulajdonság, ami miatt az emberek szeretnek egyszerű dolgokat bonyolulttá tenni.”

Befektetés

Tudta?

“Ha Ön 15 éven keresztül havonta 20.000 Ft-ot tett volna félre, és az 20%-os hozamot hozott volna Önnek, akkor most több, mint 12 millió Forintja lenne, pedig összesen csak 3,6 millió Forintot fektett be!”

Warren Buffet pénzügyi tanácsokat ad Barack Obama amerikai elnöknek

Mikor érdemes részvényt venni?

“Az alacsony részvényárak leggyakoribb oka a pesszimizmus - néha mindent átható, néha csak egy-egy cégre vagy iparágra vonatkozik.
Szeretünk ilyen környezetben dolgozni, nem azért, mert szeretjük a pesszimizmust, hanem azért, mert szeretjük az alacsony árakat, amik ilyenkor létrejönnek. Az optimizmus a racionális befektető igazi ellensége.”

A kockázatról

“Bármikor szívesen lecserélünk egy magas hozamot egy biztonságos hozamra.”

A tőzsdéről

“A tőzsde egy olyan központként működik, ahol a pénz az aktívaktól (tehát akik gyakran adnak és vesznek) a türelmesek felé vándorol.”

A részvénypiaci elemzésekről

“Régóta úgy érzezzük, hogy a részvénypiaci elemzők egyetlen valódi haszna az, hogy a jövendőmondókat és jósnőket jó színben tüntessék fel. Charlie (Warren Buffett üzlettársa) és én továbbra is hisszük, hogy a rövidtávú piaci előrejelzések olyan mérgek, amelyeket be kéne zárni egy biztonságos helyre, távol gyermekektől, vagy gyerekként viselkedő felnőttektől a pénzpiacokon.”

Az aranyról, mint befektetésről

“Az aranyat kiássák a földből Afrikában, vagy valahol máshol. Aztán beolvasztjuk, ásunk egy másik lyukat a földben, elássuk oda az aranyat, majd azért fizetünk embereket, hogy vigyázzanak rá. Az aranynak nincs semmi haszna. Ha valaki a Marsról figyelne minket, csak a fejét vakarná...”

Warren Buffett befektetési cége által részben tulajdonolt tőzsdei cégek

Warren Buffett befektetési cége által teljes egészében tulajdonolt leányvállalatok

Fektessen be Ön is
a világ legsikeresebb befektetőjével!

Kíváncsi, hogyan teheti meg ezt kamatadómentesen?

Személyre szabott ajánlatért kattintson ide!

Kockázatok és mellékhatások

Ugyan Warren Buffett és Berkshire Hathaway a múltban kiemelkedő hozamokat ért el és a világ egyik legjövedelmezőbb befektetésének bizonyult, ez nem jelent garanciát a jövőre nézve. Mielőtt befektetné pénzét, tájékozódjon a lehetőségekről és kockázatokról. Értse meg, mi és hogyan befolyásolja a befektetéseinek értékeinek a változását. Ezen a honlapon számos tényadat található, amely megkönnyíti a döntését, de ez nem helyettesíti egy PSZÁF (Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete) által regisztrált, szakképzett pénzügyi tanácsadóval való részletes igényfelmérést és pénzügyi tervezést. Kérje segítségünket, mi mindent megteszünk annak érdekében, hogy az igényeinek legmegfelelőbb döntést tudja hozni!